펀드에서 운용되는 자산의 보관, 결제, 원리금 및 권리를 처리하며 기준가 검증/대사를 위한
회계처리와 법적 위반여부를 확인하기 위한 컴플라이언스 등의 업무를 처리하는 시스템


시스템구성도


S/W구성도


주요기능

- 운용지시에 따른 자산의 보관 및 결제처리
- 보유한 자산의 원리금 처리 및 권리처리
- 집합투자기구에서 운용되는 다양한 펀드의 형태를 지원 및 처리
(일반펀드, 모/자펀드, 클래스펀드, 모자클래스 3중구조, 통합펀드, 베타펀드, 외화기준가 변환펀드, 가상펀드 등)
- 헤지펀드 및 대체자산 펀드에 대한 처리
- 운용되는 다양한 자산의 처리 및 확장가능성
(국내/해외 투자가능한 주식, 채권, 수익증권, 선물, 옵션, 스왑, FX, 신탁수익권, 자금대여, 파생결합증권, 부동산(부동산, 위탁,임대 등), 실물자산 등 자산 처리 )
- 펀드에서 운용되는 자산의 회계처리 및 기준가 산출
- 다양한 펀드통화에 따른 Multi-Currency Accounting시스템
- 법률/감독규정/펀드규약에 대한 위반여부를 확인하기 위한 컴플라이언스 기능
- 보유한 실물에 대한 수탁시스템내 수탁대차 기능


기대효과

- 운용사에서 운용가능한 다양한 상품 및 자산을 수용함으로써 운용가능 펀드의 다양한 형태를 수용 가능
- Multi-Currency 기반의 Account 즉 MCA(Multi-Currency Accounting) 도입을 통한 다양한 통화의 펀드를 수용하며 MCA를 통한 외화기준가 산출이 가능
- 예탁결제, SWIFT, 계정계 및 외부연계기관 등 다양한 Interface를 통한 자료의 입수 기능
- 국내/해외 CA(Corporate Action)의 데이터 입수, 정보의 가공, 펀드별 운용지시 전환 기능 보유
(국내/해외 CA(Corporate Action)의 자동화 구현)
- 예탁결제, 회계운용지시, File Load를 통한 실물, 자금업무 처리 구현
- EAU( Elementary Aggregation Unit)개념도입을 통한 사용자 기반의 확장가능한 컴플라이언스 시스템


구축사례

- KEB하나은행 증권수탁시스템 통합[2016]
- 우리은행 증권수탁 선진화 시스템[2013]
- 기업은행 차세대 증권수탁시스템[2012]
- 국민은행 증권투자수탁시스템[2012]
- 기업은행 증권투자수탁시스템[2012]
- 하나은행 증권투자수탁시스템[2010]
- 외환은행 증권투자수탁시스템[2009]
- 우리은행 증권투자수탁시스템[2009]
- 농협중앙회 증권투자수탁시스템[2009]
- 신한은행 증권투자수탁시스템[2008]

신탁의 기본구조에서 처럼 신탁상품의 판매 및 자산의 운용, 자산 및 자금의 집행/보관을 위한 시스템

※신탁의 기본구조



시스템구성도


S/W구성도


주요기능

- 다양한 설정/해지 방식 지원

- 계정계 연동을 통한 주문/배분 및 설정/해지처리
- 해지전 사전 이익금에 대한 시뮬레이션 기능 제공
- 수익자 인격구분, 소득유형별 과세정보를 통한 수익자 과세처리(도관처리)
- T/T+1/T+2일까지의 실시간 자금판 기능
- 해지전 사전 이익금에 개한 시뮬레이션 기능 제공
- 신탁유형별 지원 가능 내역


기대효과

- 수익자 과세처리를 위한 기초데이터, 소득유형별 과세정보의 도관체계 구성을 통해 사용자 기반의 세금 처리 가능
- 다양한 형태를 해지기능을 제공함으로써 수익자가 요구하는 해지처리가 가능
- 운용가능한 자산에 대한 주문/배분 처리를 통해 신탁운용시스템에 대한 운용의 편리성 제공
- 실시간 자금판 구성을 통해 즉각적인 자금파악 및 잔여자금의 손쉬운 운용이 가능
- 해지전 사전 전액해지에 대한 시뮬레이션 기능을 제공함으로써 수익자의 해지전 사전 수익금의 파악이 용이
- 증권예탁원 제공정보를 이용한 국내 주식에 대한 권리처리를 자동화함으로써 펀드별 권리처리 기능 강화됨
- 다양한 형태의 운용가능 자산 지원
(국내/해외 투자가능한 주식, 채권, 수익증권, 선물, 옵션, 스왑, FX, 신탁수익권, 자금대여, 파생결합증권, 부동산(부동산, 위탁,임대 등) 등 자산 처리)
- 특정금전신탁의 수시입출금 및 부동산, 유가증권신탁 등의 재산신탁 지원


구축사례

- NH농협 신탁시스템 고도화[2016]
- SK증권 신탁시스템 고도화[2016]
- HMC투자증권 신탁시스템 고도화[2015]
- 농협 신탁시스템 고도화[2014]
- SK증권 신탁시스템 구축[2010]
- HMC투자증권 신탁시스템 구축[2008]
- 유진투자증권 신탁시스템 구축[2008]
- 교보생명 신탁시스템 구축[2007]
- 하나대투증권 재산신탁시스템 구축[2007]
- 국민은행 신탁자산관리시스템 구축[2006]
- 대한투자증권 신탁업무시스템 구축[2006]
- 미래에셋증권 신탁시스템 구축[2005]

외국인 국내투자(In-Bound)는 운용자산에 대한 자금관리, 공시처리, 고객관리, 계정처리와
이를 기반 인프라인 Swift와 Web서비스로 구성되는 시스템


시스템구성도


S/W구성도


SWIFT_MESSAGE(MT Message 정리)


주요기능

- 자금관리 : 매수.매도 자금처리, 매도대금 해외송금처리, 배당.합병등 공시자금처리, 세금 및 수수료처리
- 공시관리 : 공시내역처리 및 내역관리, 권리처리, 공시관련 어드바이스 제공
- 계정관리 : 상품 매수 및 매도대금 계정처리, 배당금/세금/이자/수수료 계정처리
- 고객관리 : Global 고객관리, 주식 및 예탁계좌 관리, 예탁원 계좌관리 등
- SWIFT : 상품 매수 주문 수신 및 거래상태와 결과 제공, 공시정보제공, 보유 및 거래내역 제공 등
- 기타 : 거래수수료, 보관수수료, 공시수수료 처리
- 대내외연계 : 예탁결제, 계정계 및 민평사, 증권전산 등과 연계


기대효과

- 외국인전용(영문시스템)의 INBOUND 시스템구축으로 마케팅 가능성 확대
- 자금결제 처리업무의 온라인화로 결제업무 리스크 축소 및 오류 방지
- 한국예탁결제원의 영문공시 자동 수신 및 처리기능 구현으로 공시처리에 대한 업무 리스크 최소화
- 운용지시에 대한 체결(매칭)처리의 자동화로 업무처리시간 단축 및 리스크 축소


구축사례

- 국민은행 In-Bound시스템 구축[2012]

한국형 헤지펀드(전문사모투자신탁) 출시에 따른 증권사 신규 비즈니스인 Prime Brokerage 업무 수행을 위한
증권 수탁(Custody Service) 시스템 및 업무 비즈니스 시스템


시스템구성도


주요기능

- Prime Brokerage 펀드수탁 업무(Custody Service)을 위한 증권수탁시스템 Package
- 내부 고객 및 외부 고객(운용사) 업무 지원을 위한 PBS Platform (가칭 Pop-Prime 시스템) 구축
( 해당 Platform은 삼성증권 HTS Platform 기술 기반으로 Client 시스템을 구축 )
- Prime Brokerage 업무처리 어플리케이션 구축
( 펀드 운용지원, 신용공여 및 담보관리, 대차/Swap, 기준가 및 원장 대사 등 )
- 대내외 인터페이스
- ( 계좌대리인(하나은행) Data 연계 (일괄 및 On-Line 처리), 업무대리인(신한아이타스) Data 연계, 증권예탁원 Fund-Net 전문 수신 및 송신, 기타 업무처리를 위한 삼성증권 원장시스템 인터페이스 )


기대효과

- 해당 프로젝트의 성공적인 수행을 계기로 기존 수탁/신탁 업무 이외의 증권사 PB 시스템이라는 신규 시장 개척으로 사업 다각화 효과를 이룸
- 업계 선도 증권사 프로젝트 수행 경험을 바탕으로 향후 증권사 유사 프로젝트 수행시 경쟁업체에 비해 보다 유리한 수주 조건을 갖추게 됨


구축사례

- 신한금융투자 PBS 구축[2016]
- 미래에셋증권 PBS 구축[2016]
- 현대증권 PBS 지원시스템 고도화[2016]
- 현대증권 PBS 지원시스템[2015]
- 한국투자증권 PBS 지원시스템[2014]
- 삼성증권 Prime Broker System 고도화[2012]
- 삼성증권 Prime Brokerage 시스템 구축[2011]

기금 및 정부산하단체의 투자자산에 대한 자산운용 관리 및 기업회계, 국가회계기준에 맞는
회계정보의 산출과 자금관리, 선과분석을 위한 기초자료 생성 등을 위한 시스템


시스템구성도


주요기능

- 국내자산 및 해외자산에 대한 직접분, 간접분의 투자자산 관리
- MP 대비 AP에 대한 자산평가 관리
- 펀드별/운용역별 운용지시 및 원장의 관리를 통해 펀드별 성과 및 운용역별 성과분석의 기초자료 제공
- 실시간 자금판 운용을 통해 주거래은행과의 자금 출납처리
- 국가회계기준(발생주의/현금주의)에 적합한 회계 및 결산처리 시스템
- 회계 및 결산처리에 따른 산출데이터의 디지탈 예산회계 연계시스템 연계
- 성과비교를 위한 기업회계 처리
- 대외보고되는 통계 및 수지데이터의 산출 및 보고서 자료 생성
- 국내/해외 CA에 대한 입수, 가공를 통해 국내주식 및 해외주식 권리처리에 대한 대한 자동화 구현
- 자산군별/상품단위별 재작업 프로세스 구현 및 백업 및 복구 자동화
- 외화자금 조달/운용의 유입/유출관리
- 상품단위 헤지연결 관리 및 헤지회계 반영


기대효과

- 자산군별/상품단위별 재작업 프로세스를 통해 기업 업무처리시간의 단축 및 업무 장애에 대한 리스크 최소화
- 외화자금의 유입/유출을 연결관리함으로서 정확한 손익의 관리가 가능하고 해외자산운용과 결제자금을 분리함으로서 자산 및 자금운용의 효율성 제고
- 국가회계기준에 맞는 재무회계정보, 현금주의 정보를 산출하고 dBrain연계시스템과의 유기적인 연동/대사를 통해 산출데이터에 대한 정합성 제고
- 상품단위 파생상품연결관리 및 헤지회계연결관리를 통해 성과목적 및 회계목적에 맞는 헤지를 관리
- 업무상황에 따른 예외처리를 통계 및 수지에 반영함으로서 담당자에 의한 관리가 가능하도록 전산화
- 자산별 예외처리되는 업무에 대한 국내자산 및 해외자산 반영으로 시스템 반영능력을 제고함
( 비정형 현금흐름의 관리, 비정형 현금흐름에 대한 유효이자율 및 채권단가 산출 )
- 해외CA정보 입수관리, 기준정보관리, 권리처리 거래전환 및 결과관리를 통해 해외CA의 업무자동화 구현
- REPO 및 공매도관리, 해외선물, 해외자금대여 등 향후 투자자산 다변화에 따른 운용 가능한 업무상황에 대비
- 데이터의 입수부와 성과평가 등의 종합리스크시스템과 연계를 통해 데이터 활용도 제고


구축사례

- 국민연금 기금운용본부 자산운용 고도화 및 확대 구축[2011]
- 국민연금 기금운용본부 통합자금관리시스템 구축[2007]

증권수탁 회계시스템에서 기준가를 처리한 정보에 대해 법규 및 약관에서 정한 투자정보가
제대로 반영되었는지 준법감시 역할을 수행하며, 위반사항에 대해서는 해당 운용사에 통보하여
매매(거래)건에 대해서 정정을 요청하는 것을 업무로 한다


시스템구성도


주요기능

- 펀드 기준가 마감처리 후 컴플라이언스 작업수행
- 펀드별 보유자산에 대한 법규/약관 제한사항 위반여부 판단
- 위반내역에 대해서 위탁기관에 통보처리(익일 위반여부 해소 결과 확인처리)


기대효과

- 펀드 신규제한점검 발생시 제한코드만 등록하여 처리함(프로그램 신규개발이 필요없음)
- 제한점검결과에서 기간별로 제한내역 검색 및 위반내역/통보정보관리
- 회계취소된 펀드에 대해서만 일괄 재작업 수행 / 기간설정을 통한 재작업 수행
- 회계시스템과의 데이터 연계만 존재할 뿐 독립적인 체계로 Compliance작업수행(독립적 영업일관리)
- 분모금액의 다양한 설정
- 제한점검결과의 체계적관리 (정상/경고/위반/경보)


구축사례

- KEB하나은행 증권수탁시스템 통합[2016]
- 우리은행 증권수탁 선진화 시스템[2013]
- 기업은행 차세대 증권수탁시스템[2012]
- 국민은행 증권투자수탁시스템[2012]
- 기업은행 증권투자수탁시스템[2012]
- 하나은행 증권투자수탁시스템[2010]
- 외환은행 증권투자수탁시스템[2009]
- 우리은행 증권투자수탁시스템[2009]
- 신한은행 증권투자수탁시스템[2008]