신탁의 기본구조에서 처럼 신탁상품의 판매 및 자산의 운용, 자산 및 자금의 집행/보관을 위한 시스템

※신탁의 기본구조

시스템구성도

주요기능

- 다양한 설정/해지 방식 지원

기대효과

- 수익자 과세처리를 위한 기초데이터, 소득유형별 과세정보의 도관체계 구성을 통해 사용자 기반의 세금 처리 가능
- 다양한 형태를 해지기능을 제공함으로써 수익자가 요구하는 해지처리가 가능
- 운용가능한 자산에 대한 주문/배분 처리를 통해 신탁운용시스템에 대한 운용의 편리성 제공
- 실시간 자금판 구성을 통해 즉각적인 자금파악 및 잔여자금의 손쉬운 운용이 가능
- 해지전 사전 전액해지에 대한 시뮬레이션 기능을 제공함으로써 수익자의 해지전 사전 수익금의 파악이 용이
- 증권예탁원 제공정보를 이용한 국내 주식에 대한 권리처리를 자동화함으로써 펀드별 권리처리 기능 강화됨
- 다양한 형태의 운용가능 자산 지원
(국내/해외 투자가능한 주식, 채권, 수익증권, 선물, 옵션, 스왑, FX, 신탁수익권, 자금대여, 파생결합증권, 부동산(부동산, 위탁,임대 등) 등 자산 처리)
- 특정금전신탁의 수시입출금 및 부동산, 유가증권신탁 등의 재산신탁 지원

구축사례

시스템구성도

SWIFT_MESSAGE(MT Message 정리)

주요기능

- 자금관리 : 매수.매도 자금처리, 매도대금 해외송금처리, 배당.합병등 공시자금처리, 세금 및 수수료처리
- 공시관리 : 공시내역처리 및 내역관리, 권리처리, 공시관련 어드바이스 제공
- 계정관리 : 상품 매수 및 매도대금 계정처리, 배당금/세금/이자/수수료 계정처리
- 고객관리 : Global 고객관리, 주식 및 예탁계좌 관리, 예탁원 계좌관리 등
- SWIFT : 상품 매수 주문 수신 및 거래상태와 결과 제공, 공시정보제공, 보유 및 거래내역 제공 등
- 기타 : 거래수수료, 보관수수료, 공시수수료 처리
- 대내외연계 : 예탁결제, 계정계 및 민평사, 증권전산 등과 연계

기대효과

- 외국인전용(영문시스템)의 INBOUND 시스템구축으로 마케팅 가능성 확대
- 자금결제 처리업무의 온라인화로 결제업무 리스크 축소 및 오류 방지
- 한국예탁결제원의 영문공시 자동 수신 및 처리기능 구현으로 공시처리에 대한 업무 리스크 최소화
- 운용지시에 대한 체결(매칭)처리의 자동화로 업무처리시간 단축 및 리스크 축소

구축사례

시스템구성도

주요기능

- Prime Brokerage 펀드수탁 업무(Custody Service)을 위한 증권수탁시스템 Package
- 내부 고객 및 외부 고객(운용사) 업무 지원을 위한 PBS Platform (가칭 Pop-Prime 시스템) 구축
( 해당 Platform은 삼성증권 HTS Platform 기술 기반으로 Client 시스템을 구축 )
- Prime Brokerage 업무처리 어플리케이션 구축
( 펀드 운용지원, 신용공여 및 담보관리, 대차/Swap, 기준가 및 원장 대사 등 )
- 대내외 인터페이스
- ( 계좌대리인(하나은행) Data 연계 (일괄 및 On-Line 처리), 업무대리인(신한아이타스) Data 연계, 증권예탁원 Fund-Net 전문 수신 및 송신, 기타 업무처리를 위한 삼성증권 원장시스템 인터페이스 )

기대효과

- 해당 프로젝트의 성공적인 수행을 계기로 기존 수탁/신탁 업무 이외의 증권사 PB 시스템이라는 신규 시장 개척으로 사업 다각화 효과를 이룸
- 업계 선도 증권사 프로젝트 수행 경험을 바탕으로 향후 증권사 유사 프로젝트 수행시 경쟁업체에 비해 보다 유리한 수주 조건을 갖추게 됨

구축사례

시스템구성도

주요기능

- 국내자산 및 해외자산에 대한 직접분, 간접분의 투자자산 관리
- MP 대비 AP에 대한 자산평가 관리
- 펀드별/운용역별 운용지시 및 원장의 관리를 통해 펀드별 성과 및 운용역별 성과분석의 기초자료 제공
- 실시간 자금판 운용을 통해 주거래은행과의 자금 출납처리
- 국가회계기준(발생주의/현금주의)에 적합한 회계 및 결산처리 시스템
- 회계 및 결산처리에 따른 산출데이터의 디지탈 예산회계 연계시스템 연계
- 성과비교를 위한 기업회계 처리
- 대외보고되는 통계 및 수지데이터의 산출 및 보고서 자료 생성
- 국내/해외 CA에 대한 입수, 가공를 통해 국내주식 및 해외주식 권리처리에 대한 대한 자동화 구현
- 자산군별/상품단위별 재작업 프로세스 구현 및 백업 및 복구 자동화
- 외화자금 조달/운용의 유입/유출관리
- 상품단위 헤지연결 관리 및 헤지회계 반영

기대효과

- 자산군별/상품단위별 재작업 프로세스를 통해 기업 업무처리시간의 단축 및 업무 장애에 대한 리스크 최소화
- 외화자금의 유입/유출을 연결관리함으로서 정확한 손익의 관리가 가능하고 해외자산운용과 결제자금을 분리함으로서 자산 및 자금운용의 효율성 제고
- 국가회계기준에 맞는 재무회계정보, 현금주의 정보를 산출하고 dBrain연계시스템과의 유기적인 연동/대사를 통해 산출데이터에 대한 정합성 제고
- 상품단위 파생상품연결관리 및 헤지회계연결관리를 통해 성과목적 및 회계목적에 맞는 헤지를 관리
- 업무상황에 따른 예외처리를 통계 및 수지에 반영함으로서 담당자에 의한 관리가 가능하도록 전산화
- 자산별 예외처리되는 업무에 대한 국내자산 및 해외자산 반영으로 시스템 반영능력을 제고함
( 비정형 현금흐름의 관리, 비정형 현금흐름에 대한 유효이자율 및 채권단가 산출 )
- 해외CA정보 입수관리, 기준정보관리, 권리처리 거래전환 및 결과관리를 통해 해외CA의 업무자동화 구현
- REPO 및 공매도관리, 해외선물, 해외자금대여 등 향후 투자자산 다변화에 따른 운용 가능한 업무상황에 대비
- 데이터의 입수부와 성과평가 등의 종합리스크시스템과 연계를 통해 데이터 활용도 제고

구축사례

시스템구성도

주요기능

- 펀드 기준가 마감처리 후 컴플라이언스 작업수행
- 펀드별 보유자산에 대한 법규/약관 제한사항 위반여부 판단
- 위반내역에 대해서 위탁기관에 통보처리(익일 위반여부 해소 결과 확인처리)

기대효과

- 펀드 신규제한점검 발생시 제한코드만 등록하여 처리함(프로그램 신규개발이 필요없음)
- 제한점검결과에서 기간별로 제한내역 검색 및 위반내역/통보정보관리
- 회계취소된 펀드에 대해서만 일괄 재작업 수행 / 기간설정을 통한 재작업 수행
- 회계시스템과의 데이터 연계만 존재할 뿐 독립적인 체계로 Compliance작업수행(독립적 영업일관리)
- 분모금액의 다양한 설정
- 제한점검결과의 체계적관리 (정상/경고/위반/경보)

구축사례